Industrial and Commercial Bank of China Limited
中国工商银行股份有限公司
Изображение логотипа
Тип Публичная компания
Листинг на бирже SSE: 601398 (А-акции)
SEHK: 1398 (Х-акции)
Основание 1984
Расположение  Китай: Пекин
Ключевые фигуры Ляо Линь (председатель совета директоров и CEO)[1]
Отрасль банковское дело (МСОК: 6419)
Продукция финансовые услуги
Собственный капитал ▲ 3,757 трлн юаней
($526 млрд, 2023)[2]
Оборот ▼ 806,46 млрд юаней
($113 млрд, 2023)[2]
Операционная прибыль ▼ 416,94 млрд юаней
($58,4 млрд, 2023)[2]
Чистая прибыль ▲ 365,12 млрд юаней
($51,1 млрд, 2023)[2]
Активы ▲ 44,697 трлн юаней
($6,258 трлн, 2023)[2]
Капитализация 1,86 трлн юаней
($257 млрд, 06.04.2024)[3]
Число сотрудников 439 787 (2020)[4]
Аудитор KPMG Huazhen LLP
Сайт icbc.com.cn (кит.)
icbc.com.cn/ICBC/… (англ.)
Логотип Викисклада Медиафайлы на Викискладе

Промышленно-торговый банк Китая[5] (сокр. ICBC, англ. Industrial and Commercial Bank of China) — крупнейший коммерческий банк Китая и мира. Входит в «Большую четвёрку» крупнейших банков Китая (наряду с Bank of China, Agricultural Bank of China и China Construction Bank).

Банк был основан в 1984 году, в 2005 году преобразован в акционерную компанию с ограниченной ответственностью. В конце октября 2006 банк провёл первичное размещение акций и привлёк рекордные 22 млрд долларов (крупнейшее IPO в мировой истории), разместив 48,4 млрд акций (18 % от общего числа, из них 12 % на Гонконгской бирже и 6 % — на Шанхайской)[6][7].

На протяжении 10 лет банк возглавлял рейтинг крупнейших публичных компаний Global 2000, ежегодно публикуемый Forbes. В 2022 году ICBC опустился на вторую строчку рейтинга, а в 2023 году сместился на третье место[8][9]. С 2013 года входит в число глобальных системно значимых банков[10].

История

После третьей пленарной сессии 11 Центрального комитета Компартии КНР, состоявшейся в декабре 1978 года, в Китае началось реформирование финансовой системы. Было принято решение о разделении Народного банка Китая, который совмещал функции центрального банка страны с коммерческой деятельностью. Народный банк Китая сохранил полномочия центрального банка, а для кредитования развития промышленности и приёма депозитов 1 января 1984 года был создан Промышленно-торговый банк Китая (ICBC) и ему были переданы все региональные отделения Народного банка. Первые десять лет работы банка его основные показатели росли со скоростью около 20 % в год: депозиты выросли со 170 млрд юаней в 1984 году до 884 млрд юаней в 1993 году, кредиты — с 247 млрд юаней до 1,113 трлн юаней, к концу 1993 года эти показатели составляли около 40 % от всех депозитов и кредитов в КНР[11].

Во второе десятилетие существования ICBC происходила его реорганизация из специализированного государственного банка в коммерческий государственный банк. В основном это заключалось в снижении доли просроченных кредитов — большая их часть была в 1999—2000 годах передана China Huarong Asset Management Co., Ltd. В то же время началось расширение деятельности за рубеж образованием в Гонконге дочерних компаний ICBC (Asia) Co., Ltd и Industrial and Commercial East Asia Finance Holdings Ltd. и открытием в 1999 году отделения в Люксембурге, ставшее в 2011 году европейской региональной штаб-квартирой[12]. На конец 2004 года активы ICBC составляли 18 % от активов всего банковского сектора КНР[11].

В октябре 2005 года ICBC был перерегистрирован как акционерное общество с ограниченной ответственностью Industrial and Commercial Bank of China Limited, через год акции банка были включены в листинги Шанхайской и Гонконгской фондовых бирж. Стратегическим инвестором банка была выбрана группа Goldman Sachs Investment Group, состоящая из Goldman Sachs Group, Allianz Group и American Express, вложившая в акции банка 3,78 млрд долларов[11][13].

В 2008 году ICBC стал вторым китайским банком (после 1991 года), открывшим отделение в Нью-Йорке[14]. В 2011 году были открыты отделения в Испании[15] и Пакистане. В 2014 году банк стал первым китайским банком, открывшим отделение в Кувейте[16]. В 2015 году был куплен турецкий банк TekstilBank, на основе которого была образована дочерняя компания ICBC Turkey. В ноябре 2016 года банк получил лицензию на приём депозитов в России.

По итогам 2022 года чистая прибыль ICBC, причитающаяся акционерам, составила 360,48 млрд юаней (52,46 млрд долл. США), увеличившись на 3,5 % в годовом исчислении; операционные доходы банка уменьшились на 2,6 % в годовом исчислении. В 2022 году ICBC оказал финансовую поддержу реальному сектору экономики страны на сумму более 6,4 трлн юаней. По состоянию на конец 2022 года доля безнадежных кредитов банка составила 1,38 %, что на 0,04 п.п. меньше, чем в конце 2021 года[5].

В 2023 году чистая прибыль ICBC, относящаяся к акционерам, составила 365,12 млрд юаней (51,43 млрд долл. США), а выручка банка — 843,07 млрд юаней. По итогам 2023 года чистая прибыль ICBC выросла на 0,8 % в годовом выражении, а операционный доход упал на 3,7 %. К концу 2023 года доля безнадежных кредитов ICBC составила 1,36 %, что на 0,02 п.п. ниже, чем на конец 2022 года. Коэффициент резервного покрытия составил 213,97 %, что на 4,5 п.п. выше, чем на конец 2022 года. Остаток непогашенной задолженности по кредитам в юанях на конец 2023 года составил 24,4 трлн юаней, увеличившись на 2,9 трлн юаней по сравнению с началом года[17].

Собственники и руководство

Контрольный пакет акций принадлежит правительству КНР через несколько государственных инвестиционных компаний. В целом у ICBC более 700 тысяч акционеров, крупнейшие из них[18]:

Президентом банка с июля 2020 года является Ляо Линь (Liao Lin, род. в 1966 году), с марта 2021 года он также занимает пост генерального директора (CEO), а с февраля 2024 года — председателя совета директоров; до этого (с 1989 года) работал в China Construction Bank, включая посты вице-президента и директора по финансовым рискам[1].

Деятельность

Офис банка в Уси
Офис банка в Нанкине

ICBC контролирует пятую часть банковского сектора Китая. По состоянию на конец 2022 года у банка было около 16,5 тыс. отделений, в которых работало свыше 427 тыс. человек[19].

Основные подразделения ICBC[2]:

  • Корпоративный банкинг — банковские услуги более, чем 8,6 млн корпоративных клиентов, начиная от малого бизнеса и заканчивая крупными корпорациями и финансовыми институтами; четверть выданных кредитов связана с транспортом, хранением и почтовыми услугами, на промышленное производство пришлось 16 % кредитов, на лизинг и другие коммерческие услуги — 15 %; выручка в 2023 году составила 382 млрд юаней, операционная прибыль — 187 млрд юаней, активы — 17,2 трлн юаней.
  • Частный банкинг — банковские услуги частным лицам, количество клиентов на конец 2020 года составляло 680 млн (из них 182 тысячи с активами более 6 млн юаней), банком было выпущено 1,227 млрд банковских карт, размер транзакций по ним составил 21,5 трлн юаней; услуги также включают управление активами (2,7 трлн юаней под управлением), депозитарные услуги (ценностей на 19,6 трлн юаней на хранении), пенсионное страхование (более 11 млн договоров ренты); выручка в 2023 году составила 318 млрд юаней, операционная прибыль — 150 млрд юаней, активы — 8,98 трлн юаней.
  • Казначеские услуги — работа с ценными бумагами, обмен валют; выручка в 2023 году составила 101 млрд юаней, операционная прибыль — 77,2 млрд юаней, активы — 18,2 трлн юаней.

Основным регионом деятельности является Китайская Народная Республика, на неё приходится более 90 % выручки и активов банка (причём половина зарубежной деятельности приходится на специальные административные регионы КНР Гонконг и Макао). Помимо КНР банк осуществляет клиринговые операции в юанях в 7 странах: Сингапур, Люксембург, Катар, Таиланд, Канада, Аргентина и Россия. Зарубежная сеть банка включает 426 организаций в 49 странах, а также присутствует ещё в 20 африканских странах через партнёрство с южноафриканским Standard Bank[4].

В структуре активов на конец 2023 года из 44,7 трлн юаней 26,1 трлн пришлось на выданные кредиты (из них 62 % — корпоративные), 11,8 трлн — на инвестиции (из них 11,4 трлн — облигации), 4,0 трлн — на наличные и баланс в центральных банках. Размер депозитов составил 33,5 трлн юаней (48 % — корпоративные).

В структуре выручки из 806 млрд юаней в 2023 году чистый процентный доход составил 655 млрд юаней (процентный доход 1,405 трлн юаней, расход 750 млрд), 119 млрд юаней принесла плата за услуги и комиссионные.

Финансовые показатели в юанях[2][4][20][21][22][23][24][25][26]
2003… 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023
Выручка, млрд 107,5… 310,2 309,4 380,7 470,6 529,7 578,9 634,9 668,7 641,7 675,7 725,1 776,0 800,1 860,9 841,4 806,5
Чистая прибыль, млрд 2,473… 110,8 129,4 166,0 208,4 238,7 263,0 276,3 277,7 279,1 287,5 298,7 313,4 317,7 350,2 361,0 365,1
Активы, трлн 5,279… 9,757 11,79 13,46 15,48 17,54 18,92 20,61 22,21 24,14 26,09 27,70 30,11 33,35 35,17 39,61 44,70
Собственный капитал, млрд 170,5… 602,7 673,9 820,4 956,7 1125 1274 1531 1789 1970 2127 2330 2,676 2894 3258 3495 3757

По итогам 2021 года чистая прибыль ICBC составила 350,2 млрд юаней, увеличившись на 10,2 % в годовом исчислении; операционная выручка банка выросла на 7,6 % в годовом исчислении и составила 860,9 млрд юаней; объём юаневых кредитов, выданных ICBC в континентальной части Китая, достиг 2,12 трлн юаней (около 334 млрд долл. США), что на 243,3 млрд юаней больше, чем в 2020 году. По состоянию на конец 2021 года объём непогашенных кредитов, выданных ICBC промышленному сектору, превысил 2 трлн юаней, увеличившись на 319,7 млрд юаней по сравнению с предыдущим годом[27].

К концу 2022 года количество пользователей мобильного банка ICBC достигло 500 млн человек[28].

Дочерние компании

Офис банка в Гонконге
Офис банка в Люксембурге
Отделение банка в Макао

Основные дочерние компании и совместные предприятия на конец 2020 года:

  • ICBC (Asia) Ltd — Гонконг, банковские услуги, активы USD120 млрд, чистая прибыль USD713 млн;
  • ICBC International Holdings Ltd — Гонконг, банковские услуги, активы USD7,95 млрд, чистая прибыль USD225 млн;
  • ICBC (Macau) Ltd — Макао, банковские услуги, активы USD50,8 млрд, чистая прибыль USD298 млн;
  • PT. Bank ICBC Indonesia — Индонезия, банковские услуги, 98,61 %, активы USD3,97 млрд, чистая прибыль USD8,51 млн;
  • ICBC (Thai) plc — Таиланд, банковские услуги, 97,86 %, активы USD9 млрд, чистая прибыль USD79,6 млн;
  • ICBC (Malaysia) Berhad — Малайзия, банковские услуги, активы USD1,02 млрд, чистая прибыль USD10,1 млн;
  • ICBC (Almaty) Joint Stock Company — Казахстан, банковские услуги, 100 %, активы USD514 млн, чистая прибыль USD10,45 млн;
  • ICBC (New Zealand) Ltd — Новая Зеландия, банковские услуги, 100 %, активы USD1,48 млрд, чистая прибыль USD9,05 млн;
  • ICBC (London) plc — Великобритания, банковские услуги, 100 %, активы USD2,01 млрд, чистая прибыль USD10,6 млн;
  • ICBC (Europe) S.A. — Люксембург, отделения в Париже, Амстердаме, Брюсселе, Милане, Мадриде и Варшаве, банковские услуги, 100 %, активы USD6,83 млрд, чистый убыток USD14,2 млн;
  • Bank ICBC (Joint Stock Company) — Россия, банковские услуги, 100 %, активы USD1,07 млрд, чистая прибыль USD8,63 млн;
  • ICBC (Austria) Bank gmbh — Австрия, банковские услуги, активы USD774 млн, чистый убыток USD3,3 млн;
  • ICBC (USA) NA — США, банковские услуги, 100 %, активы USD2,9 млрд, чистый убыток USD51 млн;
  • ICBC Financial Services LLC — США, операции с ценными бумагами в Европе и Америке, 100 %, активы USD23,1 млрд, чистая прибыль USD51,33 млн;
  • ICBC (Canada) — Канада, банковские услуги, 80 %, активы USD1,94 млрд, чистая прибыль USD1,45 млн;
  • ICBC (Argentina) S.A. — Аргентина, банковские услуги, 80 %, активы USD4,15 млрд, чистая прибыль USD112 млн;
  • ICBC (Brasil) S.A. — Бразилия, банковские услуги, 100 %, активы USD270 млн, чистый убыток USD2,34 млн;
  • ICBC Peru Bank — Перу, банковские услуги, 100 %, активы USD824 млн, чистая прибыль USD8,84 млн;
  • ICBC Mexico S.A. — Мексика, банковские услуги, 100 %, активы USD201 млн;
  • ICBC Turkey Bank Anonim ¸Sirketi — Турция, банковские услуги, 92,84 %, активы USD3,39 млрд, чистая прибыль USD13,21 млн;
  • ICBC Standard Bank plc — Великобритания, операции на товарно-сырьевых биржах и финансовых рынках, 60 %, активы USD27,7 млрд, чистая прибыль USD117 млн;
  • ICBC Credit Suisse Asset Management Co., Ltd. — КНР, управление активами, 80 % (20 % у Credit Suisse), активы под управлением RMB1,41 трлн (USD216 млрд), собственные активы RMB14,9 млрд, чистая прибыль RMB1,97 млрд;
  • ICBC Financial Leasing Co., Ltd. — КНР, лизинг и другие финансовые услуги, 100 %, активы RMB281,4 млрд, чистая прибыль RMB3,5 млрд;
  • ICBC-AXA Assurance Co., Ltd. — КНР, страхование, 60 % (40 % у AXA), активы RMB209,5 млрд, чистая прибыль RMB1,45 млрд;
  • ICBC Financial Asset Investment Co., Ltd. — КНР, финансовые улуги, 100 %, активы RMB145,6 млрд, чистая прибыль RMB1,12 млрд;
  • ICBC Wealth Management Co, Ltd — КНР, управление активами, активы RMB17,86 млрд, чистая прибыль RMB408 млн;
  • Standard Bank Group Ltd. — ЮАР, банковские услуги и страхование, 20 % (крупнейший акционер крупнейшего банка в Африке), активы ZAR2,028 трлн, чистая прибыль ZAR26,235 млрд.

ICBC в России

В 2007 году в Москве была зарегистрирована дочерняя структура ICBC со стопроцентным иностранным капиталом под наименованием «Торгово-промышленный банк Китая» (сокращённо — ТПБК). В 2015 году российская «дочка» была переименована в Ай-Си-Би-Си Банк[29][30].

В 2017 году рейтинговое агентство «Эксперт РА» присвоило «Ай-Си-Би-Си Банку» рейтинговую оценку ruAA со стабильным прогнозом, рейтинг ежегодно подтверждался, а в 2023 году рейтинг был повышен до ruAA+ и подтверждён на этом уровне в 2024 году[31].

В 2023 году рейтинговое агентство АКРА присвоило «Ай-Си-Би-Си Банку» рейтинговую оценку AAA(RU) со стабильным прогнозом, в 2024 году рейтинг был подтверждён[32].

См. также

Примечания

  1. ↑ 1 2 Biography of Mr. Liao Lin (англ.). Industrial and Commrcl Bank of China Ltd. Дата обращения: 6 апреля 2024.
  2. ↑ 1 2 3 4 5 6 7 Annual Results 2023 (англ.). Industrial and Commrcl Bank of China Ltd. Дата обращения: 6 апреля 2024.
  3. ↑ 601398.SS - Industrial and Commrcl Bank of China Ltd Profile (англ.). Reuters. Дата обращения: 6 апреля 2024. Архивировано 1 апреля 2022 года.
  4. ↑ 1 2 3 Annual Report 2020 (англ.). Industrial and Commercial Bank of China Limited (26 марта 2021). Дата обращения: 13 июня 2021. Архивировано 2 июня 2021 года.
  5. ↑ 1 2 Китайский банк ICBC сообщил о росте чистой прибыли по итогам 2022 года. Жэньминь Жибао. Дата обращения: 3 апреля 2023. Архивировано 3 апреля 2023 года.
  6. ↑ Гонконг обогнал Нью-Йорк по объему IPO. Lenta.ru (25 декабря 2006). Дата обращения: 4 октября 2015. Архивировано 6 октября 2015 года.
  7. ↑ Brian Bremner. China's ICBC: The World's Largest IPO Ever (англ.). Businessweek (26 декабря 2006). Дата обращения: 4 октября 2015. Архивировано 10 сентября 2015 года.
  8. ↑ В рейтинге крупнейших компаний мира по версии Forbes впервые за 10 лет сменился лидер. Forbes (12 мая 2022). Дата обращения: 24 октября 2023. Архивировано 15 июня 2022 года.
  9. ↑ The Global 2000 - 2023 (англ.). Forbes. Дата обращения: 24 октября 2023. Архивировано 17 августа 2023 года.
  10. ↑ 2018 list of global systemically important banks (G-SIBs) (англ.) (PDF; 176 kB). Secretariat to the Financial Stability Board Bank for International Settlements (16 ноября 2018). Дата обращения: 13 августа 2019. Архивировано 22 декабря 2018 года.
  11. ↑ 1 2 3 ICBC History (1984-2014) (англ.). ICBC. Дата обращения: 24 июля 2018. Архивировано 25 июля 2018 года.
  12. ↑ Gateway to Europe-Business-chinadaily.com.cn. usa.chinadaily.com.cn. Дата обращения: 4 декабря 2017. Архивировано 4 марта 2016 года.
  13. ↑ VRL KnowledgeBank. Web.archive.org (29 сентября 2007). Дата обращения: 4 декабря 2017. Архивировано из оригинала 29 сентября 2007 года.
  14. ↑ Order Approving Establishment of a Branch-Industrial and Commercial Bank of China Limited. Federalreserve.gov. Дата обращения: 4 декабря 2017. Архивировано 1 августа 2017 года.
  15. ↑ Spain's Civil Guard Launches Money Laundering Operation Against China's ICBC In Madrid. Thespainreport.com. Дата обращения: 11 января 2017. Архивировано из оригинала 27 мая 2018 года.
  16. ↑ ICBC Sets up Kuwait Branch. www.icbc.com (22 октября 2014). Архивировано из оригинала 28 октября 2014 года.
  17. ↑ Чистая прибыль Промышленно-торгового банка Китая выросла в 2023 году на 0,8 процента. Жэньминь Жибао.
  18. ↑ ICBC First Quarterly Report of 2023 (англ.). ICBC Official Cite (28 апреля 2023).
  19. ↑ ICBC - Annual report 2022, page 55 (англ.). ICBC Official cite (26 апреля 2023). Дата обращения: 25 октября 2023. Архивировано 10 июля 2023 года.
  20. ↑ Annual Report 2004 (англ.). Industrial and Commercial Bank of China Limited. Дата обращения: 22 июля 2018. Архивировано 16 августа 2011 года.
  21. ↑ Annual Report 2005 (англ.). Industrial and Commercial Bank of China Limited. Дата обращения: 22 июля 2018. Архивировано 1 августа 2020 года.
  22. ↑ Annual Report 2008 (англ.). Industrial and Commercial Bank of China Limited. Дата обращения: 22 июля 2018. Архивировано 13 октября 2017 года.
  23. ↑ Annual Report 2011 (англ.). Industrial and Commercial Bank of China Limited. Дата обращения: 22 июля 2018. Архивировано 24 июля 2018 года.
  24. ↑ Annual Report 2014 (англ.). Industrial and Commercial Bank of China Limited. Дата обращения: 22 июля 2018. Архивировано 17 мая 2018 года.
  25. ↑ Annual Report 2017 (англ.). Industrial and Commercial Bank of China Limited (27 марта 2018). Дата обращения: 22 июля 2018. Архивировано 23 июля 2018 года.
  26. ↑ Annual Report 2018 (англ.). Industrial and Commercial Bank of China Limited. Дата обращения: 2 июня 2019. Архивировано 2 июня 2019 года.
  27. ↑ Объем юаневых кредитов, выданных ICBC в континентальной части Китая, достиг 2,12 трлн юаней в 2021 году. Жэньминь Жибао. Дата обращения: 4 апреля 2022. Архивировано 4 апреля 2022 года.
  28. ↑ ICBC - Annual report 2022, page 52 (англ.). ICBC Official Cite (26 апреля 2023). Дата обращения: 25 октября 2023. Архивировано 10 июля 2023 года.
  29. ↑ АйСиБиСи Банк. Forbes. Дата обращения: 25 октября 2023. Архивировано 18 июля 2021 года.
  30. ↑ О банке. Официальный сайт ICBC (рус.). Дата обращения: 25 октября 2023. Архивировано 29 марта 2023 года.
  31. ↑ АЙСИБИСИ БАНК (АО). Эксперт РА (1 апреля 2024). Дата обращения: 18 октября 2024.
  32. ↑ АЙСИБИСИ БАНК (АО). АКРА (17 октября 2024).

Ссылки

  • icbc-ltd.com — официальный сайт банка (кит.) (англ.)
source: https://ru.wikipedia.org/wiki/ICBC